Verifizierung und Schutz vor Geldwäscherei

Verifizierung ist bei uns keine Formalität, sondern der Grundpfeiler eines lizenzierten Casinos. Auf dieser Seite erklären wir offen, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere Regeln gegen Geldwäscherei

Wir betreiben Ninewin Casino unter der Lizenz der Curaçao eGaming Behörde und unterstehen vollumfänglich deren Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung. Diese Vorgaben setzen wir mit einem internen Programm um, das von einer verantwortlichen Compliance-Person geleitet und regelmässig überprüft wird.

Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spieler, wir überwachen Transaktionen, und wir melden verdächtige Aktivitäten an die zuständige Behörde in Curaçao. Diese Pflichten schützen auch Sie als ehrlichen Spieler, denn sie verhindern, dass kriminelle Mittel über unsere Plattform fliessen.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Anlässe, ein Ziel

Die Verifizierung Ihrer Identität erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch auf Plausibilität. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung Pflicht, erst dann geben wir Gelder frei. Ab kumulierten Einzahlungen von 2'000 CHF führen wir eine vertiefte Prüfung durch, und ab 10'000 CHF verlangen wir zusätzlich einen Herkunftsnachweis.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis, beidseitig und gültig
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Steuerbescheid oder Kontoauszug, maximal 3 Monate alt
• Zahlungsmittel: Foto der Kreditkarte mit abgedeckten mittleren Ziffern, Bankauszug oder Screenshot Ihres E-Wallets

Unsere Verifizierung bei Ninewin Casino

Vom Upload bis zur Freigabe

Der Ablauf ist bewusst einfach gehalten und dauert in den meisten Fällen weniger als einen Arbeitstag.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung
• Laden Sie alle geforderten Dokumente in scharfer, vollständiger Auflösung hoch
• Unser Team prüft Ihre Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis 72 Stunden
• Das Ergebnis erhalten Sie per E-Mail und direkt im Konto
• Falls etwas fehlt, fordern wir gezielt nach und sagen Ihnen genau, was wir brauchen

Schutz Ihrer Dokumente

Alle Dokumente übertragen Sie verschlüsselt über eine SSL-Verbindung. Wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten auf Servern mit eingeschränktem Zugriff, und nur befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, ausser soweit gesetzliche Pflichten uns dazu zwingen.

Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel

Wenn Ihre Einzahlungen ein bestimmtes Ausmass erreichen oder ein ungewöhnliches Muster zeigen, fragen wir nach, woher die Mittel stammen. Das ist keine Misstrauensbekundung, sondern eine Vorschrift unserer Lizenz: Ab kumulierten Einzahlungen von 10'000 CHF innerhalb von 30 Tagen brauchen wir einen Beleg, dass die Mittel aus einer legalen Quelle stammen.

Solange diese Prüfung läuft, halten wir Auszahlungen zurück. Sobald der Nachweis erbracht ist, heben wir die Sperre unverzüglich auf. Als geeignete Belege akzeptieren wir unter anderem:

• Lohnabrechnungen der letzten drei Monate
• Jahressteuererklärung oder finale Steuerabrechnung
• Bankauszug, aus dem die verwendeten Mittel hervorgehen
• Verkaufvertrag, Erbschaftsausweis, Dividendenauszug oder ähnliche Vermögensbelege

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Prüfsystem, das auffällige Muster und ungewöhnliche Gegenläufigkeiten erkennt. Auffällige Fälle gehen an unser Compliance-Team zur manuellen Beurteilung. Für Sie als normalen Spieler ist davon nichts spürbar: Ihre Auszahlung auf ein E-Wallet oder in Kryptowährung erfolgt innerhalb von 0 bis 24 Stunden.

Ausgezahlt wird auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden. Diese Regel verhindert, dass unser Casino als Umweg für fremde Gelder missbraucht wird.

Wenn Verifizierung fehlschlägt

Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht ein, blockieren wir Auszahlungen. Das Konto mit den Spielfunktionen bleibt zugänglich, aber kein Geld verlässt das Casino, bis Ihre Identität feststeht.

Scheitert die Verifizierung wegen ungültiger, unleserlicher oder widersprüchlicher Dokumente, fordern wir bis zu zweimal neue Unterlagen an. Stellen wir dabei Manipulation, Identitätsbetrug oder einen Verstoss gegen unsere Vorschriften zur Geldwäschereibekämpfung fest, sperren wir das Konto, frieren das Guthaben ein und erstatten es, sofern legal erworben, auf einen verifizierten Zahlungsweg zurück. In meldepflichtigen Fällen informieren wir die Behörde in Curaçao.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Danach löschen oder anonymisieren wir sie. Die Aufbewahrung dient ausschliesslich dem Nachweis gegenüber der Behörde, dass wir unsere Sorgfaltspflichten erfüllt haben.

Sie können jederzeit Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen. Einen entsprechenden Antrag richten Sie an [email protected]. Unser Live-Chat ist rund um die Uhr erreichbar, und Datenanfragen bearbeiten wir innerhalb der gesetzlichen Frist.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spielen kann?

Nein. Spielen können Sie nach der Registrierung sofort. Die vollständige Verifizierung ist erst vor der ersten Auszahlung Pflicht, spätestens ab kumulierten Einzahlungen von 2'000 CHF.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und direkt in Ihrem Konto.

Warum verlangen Sie einen Herkunftsnachweis?

Ab kumulierten Einzahlungen von 10'000 CHF innerhalb von 30 Tagen schreibt unsere Lizenz einen Beleg über die legale Herkunft der Mittel vor. Eine Lohnabrechnung, die Steuererklärung oder ein Bankauszug genügen in der Regel.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, bei mehreren Methoden anteilig. Das gilt für Karten, E-Wallets, Banküberweisung und Kryptowährungen.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschliesslich befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung getrennt von Ihren Spieldaten.